外面挂着牙科诊所的牌子，实际上却干着倒卖外汇的非法勾当，吴某榜一家四人分工明确，数年来靠非法经营外汇买卖，牟利１５０多万元。近日，这起历年来南安**的地下钱庄案又有新的进展，吴某榜等三人被南安市人民检察院批准逮捕。

　　地下钱庄藏于牙科诊所

　　去年６月２日，南安市公安局接到举报：南安市官桥镇吴某芳、郭某惠等人经营地下钱庄，涉案金额巨大。经过侦查，当年１１月６日，南安市公安局在厦门市思明区抓获疑犯郭某惠，在泉州市区一别墅内抓获疑犯吴某榜、吴某芳。

　　随着侦查的深入，这起特大非法买卖外汇进行牟利的案件浮出水面。在涉案人员中，吴某榜是吴某芳的父亲，郭某惠是吴某芳的妻子，蔡某珠是吴某榜的二儿子的媳妇。

　　“他们分工明确，相互配合。”案件承办人员介绍，为了掩人耳目，吴某芳在南安官桥经营一间牙科诊所，以此为幌子联系一些客户做些小额外币的现场兑换。作为一家之长的吴某榜承担起主管全局的角色，负责联系客户，谈好业务，比如数额、汇率等具体业务，郭某惠负责网上银行转账，蔡某珠则在香港负责资金收取、支付、银行转账等业务，“我们都是听吴某榜的吩咐看应收何人多少钱，或转多少钱给他人。”郭某惠供述道。

　　至此，一个典型的家族式犯罪团伙形成，开始了疯狂倒卖外汇的勾当。

　　借用亲朋名义开设账户

　　经查，从２００３年起，吴某榜伙同大儿子吴某芳及三儿子吴某阳各出资４０万元，用于经营外汇。

　　由于外汇兑换的“业务”较多，且汇兑的金额巨大，所以需要大量的银行账户用于交易，于是吴某榜父子便借用亲戚朋友的名义在银行开了一些账户，如刘某子、李某旺、苏某娜、陈某辉等。

　　在吴某榜统揽全局下，从２００３年至２００８年期间，他们非法经营外汇买卖频繁，其中尤以与陈某端的交易最为频繁。从２００７年８月２日至２００８年６月１３日，吴某榜与陈某端就有７笔交易。２００７年８月２２日，陈某端向吴某榜买约２４万元港币，为此汇了２１１７２６元人民币到吴某榜所持有使用的账号。过后，陈某端又向吴某榜购买了计２００万元港币和２万美元。除陈某端外，吴某榜父子还于去年２月２７日，通过李某新等人，以1786000元人民币的价格，向后者提供了共计２００万元的港币。

　　频繁的交易，吴某榜等人获得的好处是，非法经营外汇利润是每千元能挣１元到２元，虽然１０００元只能赚一点点，但总额一大，获利就非常可观了，落网后，吴某榜说，他们靠买卖外汇挣了约１５０万元。

　　据南安市检察院介绍，经初步查明，吴某榜等人自２００３年以来，以境外支付外汇、境内收人民币或境内付人民币、境外汇外币到境内公司账户等方式与近２０人非法交易外汇，非法获利约１５０万元。此案是南安近年来查办的涉案金额**的一起地下钱庄案件。

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